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响水农村商业银行2017年度信息披露报告

来源:发布时间:2018年05月17日

响水农村商业银行2017年度信息披露报告

各位股东:

2017年,响水农村商业银行在省联社、县委县政府的正确领导下,在人民银行银监部门的监督指导下,以“深耕市场、精细管理、转型发展”为总基调,紧紧围绕年初股东大会确定的发展思路,有条不紊地开展工作,取得了较好的经营业绩,现将有关信息披露如下。

一、响水农村商业银行概况

简介

响水农村商业银行于2011年10月28日召开了创立大会暨第一次股东大会,选举产生了第一届董事会、监事会,2015年6月2日召开2015年第二次股东大会,选举产生了第二届董事会、监事会,聘任了行长室经营班子,建立起董事会、监事会、行长室各负其责,协调运转,有效制衡的“三会一层”的运行机制。

企业名称:响水农村商业银行

企业住所:响水县城双园东路北侧

法人代表:张维贤 

注册资金:壹亿叁仟万元

经济性质:股份有限公司

邮政编码:224600

组织结构

总行建立党委,设党委书记和副书记及组织、宣传委员;下设25个党的支部,共有党员202名。设立了党委纪律检查委员会,明确了纪委书记。

总行机关内设董事会办公室、监事会办公室、风险合规部、计划财务部、信息科技部、业务发展部、人力资源部、审计部、信贷管理部、运营管理部、监察室和办公室等部室,内(下)设安全保卫中心、授信评审中心、贷后管理中心、资产保全中心、公司业务中心、金融市场中心等6个中心,以及授信评审委员会、财务审查委员会、集中采购委员会、内控与风险管理委员会、信息科技管理委员会、金融创新委员会、责任认定委员会等7个委员会。 

总行下辖小尖、周集、黄圩、张集、运河、六套、七套、大有、老舍、双港、南河、海安集、陈港、平建、响水镇、响南、灌河、银达、城南等19个支行以及总行营业部,全行共有员工327人,其中内退21人。

业务范围

吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;从事借记卡业务;代理收付款项业务及代理保险业务;提供保管箱业务;经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、法人治理结构及信息

法人治理结构

股东数量及结构。2017年末全行共有股东412名,其中法人股东30名,个人股东382名,其中内部职工股东195名。

董事会、行长室、监事会均按照《商业银行法》、《公司法》、《响水农村商业银行章程》规定设立。董事会、监事会由股东大会选举产生,行长室由董事会聘任设立。董事会共有董事9人,其中执行董事3人;监事会共有监事7人,其中职工监事3人;行务会由正、副行长5人和机关各部、室及中心负责人组成。

董事会内设战略发展委员会、风险管理与关联交易控制委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、三农金融服务委员会等5个专门委员会,各有3 名人员组成。

董事长张维贤,兼任总行党委书记,男性,1966年1月出生,中共正式党员,汉族,本科学历,会计师职称

经营层实行行长负责制,年初董事会即与行长室签署了授权经营委托书和年度目标经营责任书,行长室根据董事会的授权分别与机关部门及各基层单位签订了转授权委托书和年度目标经营责任书。董事会、监事会应邀派员列席行长办公会和其他相关会议,可以代表董事会、监事会发表意见和建议,供会议决策时参考。

监事会主要依靠总行审计部开展检查督查工作,审计部受托对监事会负责。

截至2017年末,全行在职员工327名,其中男214名,女113名,分别占职工总数的65.44%和34.56%;35周岁以下员工156人,35周岁以上员工171人,分别占员工总数的47.71%和52.29%;大专以上学历员工301名,其中研究生4名,各占员工总数的92.05%和1.22%;取得中级以上职称40名,占职工总数的12.23%;党员员工202名,非党员员工125名,分别占员工总数的61.77%和38.23%。

法人治理信息

股东大会

年内共召开1次股东大会,于2017年3月16日在响水华阳大酒店召开,会议设立了股东签到簿,指定了工作人员,登记出席本次会议的股东(代理人)应到428人,持有股份数16856.93万股;实到股东(代理人)70人,持有股份数14046.2万股,实到股东(代理人)持有股份数占全体股东股份数的83.33%。会议听取并审议通过了董事会工作报告、监事会工作报告等6项报告以及6项议案。江苏素彤律师事务所派员列席了股东大会,出具了法律意见书。

董事会议

全年共召开董事会季度例会4次、临时会议2次。

监事会议

监事会共召开季度例会4次。

高级管理层履职情况

根据省联社的等级社考核及下达的指导性经营目标,董事会经过认真考核,其结果如下:

(1)营业收入49226.51万元,比上年增加10702.4万,增幅为27.78%。

(2)不良信用资产比例1.35%,比年初下降1.27百分点,占比降幅48.47%。

(3)不良贷款比例2.94%,比年初下降2.01个百分点。

(4)资本充足率13.6%,比年初下降0.23个百分点。

(5)净收入34385.29万,比上年增加6753.08万元, 增幅为24.44%。

(6)各项存款月平均余额706973.08万元,比上年增长 101118.66万元, 增幅为16.69%。

(7)各项贷款月平均余额450354.11万,比上年下降18905.56万,降幅为4.03 %。

(8)利润总额为11025.7万元,比上年增加1764.76万元,增幅为19.06%。

(9)净资产71595.4万,比年初增加11413.87万元,增幅为18.97%。

(10)全辖安全运行无事故,达到目标要求。

内部控制情况

一是扎实开展“百日修制度”活动。根据机关部室职责调整以及新的监管要求,我行开展“百日修制度”活动,截至11月末,共新增制度53个,删除制度29个,保留制度193个,修订制度85个,修订后的制度共331个,形成我行《法律合规手册》,与年内制订完成的《合同文本手册》《案防合规手册》,形成了我行标准化的合规管理工具。二是持续优化“一图六库”建设。2017年末,我行内规库中共收集内规331项,业务流程图库中收集业务流程图243个,违规问题库中收集违规问题470个,违规积分库中收集违规人员470人次,经济处罚14.732万元,违规积分637分,风险点库中收集业务风险点78个,违规案例库中收集违规案例7个。三是分层进行转授权。根据董事会的授权,总行行长室分别向机关部门和基层单位进行转授权,签订了转授权书和2017年目标经营责任书。对超过授权的按授权额度逐级上报审批,规范了业务经营行为。

三、经营概况

资产负债及所有者权益情况

年末资产总额871967.24万元,比年初685710.67万元增加186256.57万元,增幅27.16%;贷款资产430002.67万元,比年初增加40295.1万元,增幅10.34%;五级分类不良贷款资产12636.92万元,比年初下降6656.8万元,不良贷款资产占比2.94%,比年初下降2.01个百分点。    

年末负债总额818982.63万元,比年初638508.15万元,   增加 180474.48万元,增幅28.27%。 

年末所有者权益52984.61万元,比年初47202.52万元,增加5782.09万元,增幅12.25%。变化的主要因素是2017年度净利润的增加。

股权结构

2017年末股本金为18205.47万元,全部为投资股,股东户数为412户,其中:自然人股金为4094.71万元(其中职工股1322.09万元),占股本总额的22.49%;法人股金为14110.76万元,占股本总额的77.51%。单个自然人最高持股174.15万元,占股本总额的0.96%,符合单个自然人股东(包括职工)持股比例不得超过股本总额2%的要求;单个非金融机构法人股最高1120.34万元,占股本总额的6.15%,符合单个法人持股额不超过股本总额的10%的要求。另外,系统内同业持有我行股本金6441.96万元,其中射阳农村商业银行3641.11万元,占20%,盐城农村商业银行2800.85万元,占15.38%,均未超过20%的要求。

收入、支出、利润情况

全年营业收入49226.51万元,比上年增加10702.4万元, 增幅为27.78%,其中:利息收入21588.53万元、金融机构往来收入16900.54万元、手续费收入364.02万元、其他业务收入25.29万元、投资收益10348.13万元,分别占营业收入的43.86%、34.33%、0.74%、0.05%、21.02%。

营业支出为38637.01万元,同比多支9412.44万元,其中利息支出8708.64万元,金融机构往来利息支出5795.41万元,手续费支出337.17万元、业务及管理费支出11351.41万元、税金及附加支出172.01万元、资产减值损失12272.37万元,分别占营业支出总额的22.54%、15%、0.87 %、29.38%、0.45%、31.76%。

营业外收入为485.68万元,同比增加477.46万元。

营业外支出为49.48万元,主要是资产盘亏及清理损失支出32.7万元、其他营业外支出6.79万元、公益性捐赠支出5万。

实现利润总额11025.7万元,净利润6118.03万元。

以上报告,请审阅。

附件:响水农村商业银行2017年度信息披露表

附件

响水农村商业银行2017年度信息披露表

          时期

指标

报  告  期

(2017年末)

基    期

(2016年末)

增减幅度

职工人数

327

334

-2.1%

股东人数

412

429

-3.96%

资本充足率

13.60%

13.83%

-0.23%

杠杆率

5.80%

6.49%

-0.69%

核心资本净额

52630.62

46896.93

12.23%

调整后的表内外资产金额

907901.42

723021.43

25.57%

股本金总额

18205.47

16856.9

8.00%

不良贷款比例

2.94%

4.95%

-40.61%

不良贷款余额

12636.92

19293.69

-34.50%

清收不良贷款额

7646.8

6801.71

12.42%

贷款余额

430002.67

389707.62

10.34%

存款余额

654461.95

562674.89

16.31%

费用总额

11351.41

9749.22

16.43%

收入总额

49712.19

38532.33

29.01%

净利润

6118.03

5799.34

5.5%

每股红利

-

8%

“三会”召开次数

11

13

-15.4%

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